Baufinanzierungen im Überblick

Sie überlegen zu bauen oder zu kaufen? Plötzlich werden Sie mit Begriffen wie Annuitätendarlehen, Forward Darlehen, KfW Darlehen und Baufinanzierung konfrontiert? Sobald es um das Thema Immobilienfinanzierung / Baufinanzierung geht, begegnen Ihnen Begriffe, die Sie möglicherweise noch nie im Leben gehört haben. Viele schreckt diese Tatsache ab und die Lust sich mit der eigenen Baufinanzierung auseinanderzusetzen vergeht. Dabei ist gerade die Auseinandersetzung wichtig, um die bestmögliche Finanzierungslösung für sich selbst herauszufinden. Unser Expertenteam unterstützt Sie dabei gerne und geht mit Ihnen persönlich die Vor- und Nachteile der einzelnen Kreditangebote durch.

Annuitätendarlehen – darauf können Sie sich verlassen

Mit dem Annuitätendarlehen lässt sich gut kalkulieren, denn Sie zahlen monatlich eine festgelegte, unveränderliche Rate (Annuität). Dies ist möglich, weil mit jeder Rate ein Teil der Restschuld getilgt wird, und sich dadurch der Zinsanteil zugunsten des Tilgungsanteils verringert.

Forward Darlehen – heute sichern, in Zukunft nutzen

Mit dem Forward Darlehen haben Sie die Möglichkeit, sich die aktuell günstigen Zinssätze bis zu fünf Jahre in die Zukunft zu sichern. Es wird hauptsächlich für Anschlussfinanzierungen verwendet und ermöglicht Ihnen, trotz gegenwärtiger Zinsbindung, die heute günstigen Konditionen für Ihre Folgefinanzierung zu sichern.

KfW Darlehen – staatlich unterstützt

Die staatliche Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) gewährt zinsgünstige Darlehen zum gezielten Bauvorhaben. Diese Art Darlehen eignet sich vor allem für die Sanierung, Modernisierung oder Umrüstung auf erneuerbare Energien Ihrer Immobilie. Die Förderdarlehen bieten eine tilgungsfreie Zeit bis zu fünf Jahre und verschaffen Ihnen so einen Wirtschaftsspielraum, um Ihr Bauvorhaben auf die Beine zu stellen.

Umschuldung – Bessere Konditionen für den laufenden Kredit

Falls Ihre Zinsbindung in etwa einem Jahr endet, kann bei einer anderen Bank eine Anschlussfinanzierung für Ihr Darlehen übernommen werden. Möchten Sie bei Ihrer jetzigen Bank bleiben, ist dies auch möglich. In dem Fall wird von Prolongation gesprochen und die Laufzeit Ihres Kredites wird verlängert.

Variables Darlehen – Für Flexible

Sie möchten sich nicht langfristig auf einen Zinssatz festlegen? Mit dem variablen Darlehen können Sie Ihren Kredit flexibler zurückzahlen und sind nicht auf lange Sicht an einen festgesetzten Zinssatz gebunden. Alle drei Monate kann das Darlehen an das aktuelle Zinsniveau angepasst werden. Grundlage dieser Darlehensform ist das EURIBOR (Euro Interbank Offered Raze), ein Referenzzinssatz, zu dem sich Banken untereinander Geld leihen.

Volltilgerdarlehen – Am Ende Schuldenfrei

Sie möchten am Ende Ihrer Kreditlaufzeit schuldenfrei sein? Dann eignet sich ein Volltilgerdarlehen (auch Komplettdarlehen). Durch diese Art Darlehen entfällt eine Anschlussfinanzierung, denn Sie haben Ihre Kreditschulden voll getilgt.

Konstantdarlehen – Eine gelungene Kombination

Sie möchten Ihren Finanzierungsbedarf sofort ausgezahlt bekommen und über die gesamte Laufzeit einen gleichbleibenden Ratenbetrag zahlen? Mit dem Konstantdarlehen ist dies möglich. Diese Darlehensform setzt sich aus einer Vorfinanzierung und einem Bauspardarlehen zusammen. Die Finanzierungssumme wird Ihnen sofort ausgezahlt und parallel dazu wird eine Soforteinzahlung auf einen Bausparvertrag vorgenommen. Aus beiden Beträgen setzt sich die Gesamtfinanzierungssumme Ihres Darlehns zusammen. Bis Ihr Bausparvertrag ausgezahlt wird, zahlen Sie eine festgesetzte monatliche Rate für Ihren Bausparvertrag sowie den Darlehenszins für die geleistete Vorfinanzierung.

Zwischenfinanzierung – Die Finanzbrücke

Sie haben heute den Wunsch, zu kaufen und bauen, kommen aber erst in einem Jahr an Ihr Geld? Dann können Sie mit einer Zwischenfinanzierung die Zeit überbrücken, bis Ihnen Ihr Eigenkapital ausgezahlt wird.

Modernisierungskredit – genau das Richtige für Ihre Immobilie

Der Modernisierungskredit vereint die Bedingungen aus einem Konsumentenkredit und einer klassischen Baufinanzierung in einem Produkt. Das Eintragen einer Grundschuld ist in der Regel nicht nötig. Sie müssen das Darlehen jedoch in Ihre Immobilie investieren. Damit ist gemeint, dass die Gelder aus dem Kredit auch nachweislich für Modernisierungen oder Sanierungen eingesetzt werden müssen.

Objektwechsel

Ihre Pläne in Bezug auf das geplante Bau- bzw. Kaufobjekt haben sich geändert oder Sie wollen bei laufender Finanzierung Ihre Immobilie verkaufen, um eine neue zu erwerben? Informieren Sie uns möglichst schnell über den Objektwechsel. Wir helfen Ihnen, eine Finanzierungsmöglichkeit für Ihr neues Projekt zu finden. Nutzen Sie dazu einfach unser Kontaktformular.

Schuldnerwechsel

Einen Kredit auf eine andere Person zu übertragen, ist prinzipiell möglich, wenn der Kreditgeber zustimmt. Wird ein Kredit auf eine andere Person übertragen, übernimmt der neue Kreditnehmer alle Rechte und Pflichten aus dem Kreditvertrag. Gründe für einen Schuldnerwechsel kann der Verkauf einer Immobilie sein, bei dem der neue Besitzer den laufenden Kredit übernimmt oder eine Scheidung, nach der nur noch eine Person den gemeinsamen Kredit weiterführt. Wenn Sie Fragen zu einem Schuldnerwechseln haben, kontaktieren Sie uns gerne.

Wir machen Ihre Wünsche wahr

Guter Service ist das A und O. Wir möchten, dass die Wünsche unserer Kunden wahr werden und geben dafür alles. Unser Name steht für Interesse, Flexibilität und Sorgfalt.

Interesse

Unser Interesse gilt Ihnen und Ihrem Finanzierungsvorhaben. Wir hören Ihnen genau zu, damit wir im Anschluss alles daran setzen können, Ihnen Ihren Wunsch zu erfüllen.

Flexibilität

Flexibilität bedeutet für uns, unvorhersehbaren Ausgaben gegenüber gewappnet zu sein und schnell darauf reagieren zu können. Wir beraten Sie umfangreich und sorgfältig und beziehen jedes Detail einer Finanzierung mit ein.

Sorgfalt

Sorgfalt ist für uns das A und O. Dies bezieht sich zum einen auf unsere umfangreiche Beratungsleistung doch vor allem auf den Schutz Ihrer Daten. Gerade im Bereich der Finanzierungen ist Datenschutz ein sensibles Thema, dem wir verantwortungsbewusst und mit der nötigen Sensibilität gemäß der gesetzlichen Bestimmungen begegnen.

Gemeinsam finden wir eine Lösung!

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Die Finanzierung Ihres Traumhauses muss nicht an der Bürokratie scheitern, wir stehen Ihnen als kompetenter Partner gerne zur Seite. Kontaktieren Sie uns für ein erstes kostenloses Beratungsgespräch!

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